大学生兼职卷入洗钱大案，法律意识淡薄惹祸上身!

　　【编者按：】

　　为全面提升大学生就业法律意识，避免被有心人利用而落入就业陷阱。辽宁省劳动人事争议研究会特与各大院校积极合作，对大学生尤其是毕业生开展普法培训，进行普法宣传。本文从生活中的实际案例出发，希望阅读者能识破陷阱，保护自身!

　　近日有这样一则消息，学生小王获得一份“兼职”：用自己的支付宝、银行卡帮忙进行一些钱款转进转出，就可以“跑分”挣钱。小王陆续完成了40余万的转账任务，拿到“好处费”近万元。后经人提醒，小王主动向警方报案。警方根据小王的转账数据，顺藤摸瓜，打掉了一个涉嫌为境外赌博网站洗钱的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人54名。

　　报道至此结束，结局自然是大快人心。但我们要多想一想，这54名犯罪嫌疑人里面，有没有像小王这样的“兼职”学生。或者换个角度看，如果不是小王来报警，而是由学生小李先报警，当警方调查到小王这里的时候，会不会把他当作犯罪嫌疑人?

　　有这个可能。

　　为什么?首先，有协助洗钱的事实;其次，有因此获得的不法收益。如果要证明自己无罪，就需要在上述两个前提下来自证清白。可是，对一个法律意识如此淡薄，为点蝇头小利就能主动跳进这么大坑里的小白学生来说，自证清白的难度比较大。

　　《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

　　(一)提供资金帐户的;

　　(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;

　　(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;

　　(四)协助将资金汇往境外的;

　　(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

　　根据法律条文，可知洗钱罪的犯罪构成有三要素：

　　第一：主观恶意，即“明知”违法性质为毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私犯罪，这三个是并列的关系，有一个条件满足即可。

　　第二：要有违法所得及其产生的收益。结合本次案例中的小王，如果他签订了“兼职”协议，但是没有进行实际操作，没有收益，也不能构成犯罪。

　　第三：要有具体操作实施，比如案例中的小王，提供了支付宝、银行卡，这就符合法条中的(一)提供资金账户的。

　　所以，从实务的角度来看，如果小王或小李，在满足第二和第三的条件下，想要自证清白，就只能想办法证明自己没有主观恶意，即需要证明自己不知道这笔钱款是毒品犯罪、黑社会性质犯罪或走私犯罪。

　　【风险提示】这就是自证清白最难的地方。思考一下，你几乎没有办法提供证据来证明自己不知道一件事。因为只要证据里面隐含一点点相关信息，就恰恰能证明你知道。而你不提供足够的证据，就不能证明自己不知道。这好像是一个悖论，但是在现实中，这个难题需要你本人来解。

　　或有人问，那为什么不能由办案人员来提供证据证明小王和小李知情，他们要拿出证据证明“兼职”发布人员或“跑分”平台明确告知小王和小李，这是走私款，这是犯罪所得等，如果没有证据，就不能认定为小王和小李“明知”。

　　这种观点听起来好像有道理，实际上很幼稚。理由一：哪有犯罪分子公开把自己的犯罪行为发布出来炫耀，还公开以此为由招人帮忙的?理由二：作为一个正常人，谁能相信天上掉馅饼，谁能相信帮人转转账就可以挣一笔好处费。真拿自己当银行呢?一进一出还赚个利差。既然正常人都不能相信，那么小李小王作为正常人，就不应该以无知为借口去做这事。不然，出了问题，就不能以无知为借口逃避责任。除非他们能证明自己智商有问题，不是正常人。

　　所以，不要心存侥幸。

　　大学生作为一个成年人，在法律上要对自己的行为负责，不能以无知当借口逃避相应的法律责任。以此为警示，大学生应该加强自身的法律素养，掌握基本的法律常识，能够应对日常生活和工作可能涉及的纠纷，避免因法律意识淡薄而惹祸上身!

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